2025年2季度反洗錢測試
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一、單選題（10分*3）
1.國務(wù)院反洗錢行政主管部門是（ ）
A. 中國證券監(jiān)督管理委員會
B. 中國人民銀行
C. 國家金融監(jiān)督管理總局
D. 公安部
2. 新《反洗錢法》明確要求義務(wù)機構(gòu)對客戶開展 “盡職調(diào)查”，下列關(guān)于盡職調(diào)查的表述，錯誤的是（ ）
A. 需核實客戶身份信息的真實性、完整性?
B. 僅需在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時開展一次?
C. 對高風(fēng)險客戶需采取強化盡職調(diào)查措施?
D. 發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存疑時需及時核實并更
3.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（ ）個工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報告。
A. 3
B. 5
C. 7
D. 10
二、多選題（10分*3）
1. 可疑交易分析的參考因素包括（ ）。
A. 交易目的
B. 資金來源
C. 客戶歷史交易習(xí)慣
D. 市場行情波動
2.金融機構(gòu)反洗錢工作的三項基本制度是（ ）
A. 客戶身份識別制度
B. 客戶身份資料和交易記錄保存制度
C. 大額交易和可疑交易報告制度
D. 反洗錢宣傳培訓(xùn)制度
3.可能導(dǎo)致自評估結(jié)果失效的情形有（ ）。
A. 監(jiān)管政策重大變化
B. 公司業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型
C. 發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)性控制缺陷
D. 個別客戶投訴
三、判斷題（10分*4）
1. 根據(jù)新《反洗錢法》，反洗錢工作的目標僅是為了預(yù)防洗錢活動，遏制洗錢以及相關(guān)犯罪，不包括維護金融秩序、社會公共利益和國家安全。（ ）
對
錯
2.風(fēng)險自評估可由反洗錢牽頭部門獨立完成，無需其他部門配合。( )
對
錯
3.金融機構(gòu)可以為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，只要交易金額不大。（ ）
對
錯
4.恐怖融資與洗錢的區(qū)別在于資金用途是否涉及恐怖活動。（ ）
對
錯
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